В редакцию Вестника финансового мониторинга обратился подписчик с просьбой прокомментировать подозрительное «уведомление» о якобы выявленных нарушениях в сфере занятости и финансового мониторинга. 

Что же собой представляет это «требование» Росфинмониторинга?

Файл с документом озаглавлен как «Извещение о нарушениях», оформлен под видом официального письма от некой Межведомственной комиссии по противодействию нелегальной занятости (МВК) (Москва, ул. Мясницкая 39 ст.1).

В тексте упоминаются:

- различные Постановления Правительства РФ;

- Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

- Федеральный закон № 565-ФЗ «О занятости населения в РФ»;

- Приказ Минтруда 40н.

Указано, что на основании некоей «жалобы сотрудника» и «автоматического анализа ФНС» у компании были выявлены «признаки теневой занятости».

Затем следуют требования:

- предоставить отчёт РСВ за I квартал,

- заполнить несуществующую форму «РФМ-Ф№115»,

- ознакомиться с «анализом ФНС», «жалобой» и «справкой-вызовом», которые якобы будут доставлены через курьерскую службу СДЭК.

Для получения этих материалов предлагается:

- Перейти по ссылке (на сторонний ресурс);

- Оплатить доставку;

- Ожидать звонка от «курьера».

В конце «уведомления» содержатся запугивающие фразы: о возможной блокировке счетов, включении в «реестр работодателей с нелегальной занятостью», наложении штрафов за «неповиновение законному распоряжению».

На первый взгляд документ стилизован под официальный — упоминаются реальные законы, указаны телефоны исполнителя.

Однако по сути - это чистейшей воды фейк, построенный на социальной инженерии и юридической неграмотности получателей.

Как распознать подделку

- Росфинмониторинг не направляет подобных уведомлений  организациям и предпринимателям.

- Форма «РФМ-Ф№115» не существует. Это вымышленный документ, призванный запутать получателя и придать «документу» псевдозаконный вид.

- Ссылки на оплату доставки и требование срочно перечислить деньги - явный признак мошенничества. Государственные органы не требуют оплату «доставки» за предоставление официальных документов.

- Никакие «реестры работодателей с нелегальной занятостью» в открытом доступе не ведутся в таком формате. Это запугивающий приём.

- В документе нет ни ОГРН, ни ИНН, ни исходящего регистрационного номера федерального органа - зато есть некий «советник по административной практике» с московским телефоном (похожим на телефон Росфинмониторинга), что не соответствует практике документооборота между госорганами и организациями.

Зачем это делается?

Цель мошенников проста:

- Выманить деньги под предлогом «оплаты доставки документов» или под угрозой «блокировки счетов».

- В перспективе, возможно, получить контактные данные руководителя или бухгалтерии для дальнейших попыток хищения средств.

Как действовать?

- Игнорировать такие «извещения»;

- Ни в коем случае не переходить по ссылкам и не оплачивать «доставку»;

- Проверять любую информацию о себе и своей компании только через официальные каналы;

- При сомнениях — консультироваться с юристом или экспертами по 115-ФЗ;

- Сообщать о фактах мошенничества в полицию.

К сожалению, на волне цифровизации и популяризации вопросов финансового мониторинга, мошенники все активнее используют названия госорганов, в т.ч. и  Росфинмониторинга, чтобы создавать видимость официального контроля.

Вестник финансового мониторинга настоятельно рекомендует: будьте внимательны и критичны к любым неожиданным требованиям и уведомлениям, особенно если они приходят по неофициальным каналам и содержат требования срочной оплаты или угрозы. Проверяйте информацию через достоверные источники, не поддавайтесь на уловки мошенников и не передавайте им свои данные или деньги.

Источник